「投資を始めたいけど、何から手をつければいいかわからない…」
「自分に合った投資方法を知りたい…」
このようなお悩みを持つ方に人気なのが、無料で専門家に相談できる「投資のコンシェルジュ」です。しかし、実際のところ評判はどうなのでしょうか？
本記事では、実際の利用者の口コミや評判をもとに、投資のコンシェルジュのメリット・デメリットを徹底解説します。これから投資を始めようと考えている方は、ぜひ参考にしてください。
投資のコンシェルジュの基本情報
まずは、投資のコンシェルジュの基本情報についてご紹介します。
株式会社ZUUが運営している
投資のコンシェルジュは、東証プライム市場に上場している株式会社ZUUが運営しています。ZUUは金融メディア「ZUU online」の運営など、金融情報サービスを幅広く展開している企業です。上場企業が運営しているという安心感も、このサービスの信頼性を高めている要因の一つです。
FP（ファイナンシャルプランナー）による無料相談が受けられる
投資のコンシェルジュでは、ファイナンシャルプランナーの資格を持つ専門家に無料で相談できます。単なる投資アドバイスだけでなく、あなたの収入、支出、ライフプラン全体を考慮した上で、最適な資産形成の方法を提案してもらえます。
オンライン・対面の両方に対応しているから
忙しい方でも利用しやすいよう、オンライン（ビデオ通話）と対面の両方で相談を受け付けています。自宅からでも気軽に専門家のアドバイスを受けられるのは大きなメリットです。また、対面での相談を希望する場合は、全国の拠点で対応可能です。
投資初心者から中級者まで利用できる
「投資について何も知らない」という超初心者から、「すでに投資経験はあるが、もっと効率的な運用方法を知りたい」という中級者まで、幅広いニーズに対応しています。あなたの知識レベルや経験に合わせて、最適なアドバイスを受けることができます。
投資のコンシェルジュのメリット3つ
実際に利用した方々の口コミから見えてきた、投資のコンシェルジュの主なメリットを3つご紹介します。
無料でプロのFPに相談できる
「本当に無料なの？」と疑問に思う方も多いかもしれませんが、初回相談は完全無料です。通常、ファイナンシャルプランナーに相談すると数万円の費用がかかることもありますが、投資のコンシェルジュでは無料でプロのアドバイスを受けられます。
口コミでも「お金をかけずに専門家の意見が聞けて良かった」「無料とは思えないクオリティの高いアドバイスだった」という声が多く見られました。
中立的な視点から複数の投資商品を紹介してくれる
特定の金融機関や投資商品に縛られないため、あなたに最適な選択肢を幅広く提案してもらえます。投資信託、株式、不動産、保険商品など、様々な投資商品の中から、あなたのリスク許容度や目標に合ったものを選びやすくなります。
「一つの金融機関だけでなく、複数の選択肢を比較検討できた」「自分では見つけられなかった商品を紹介してもらえた」といった感想も多く寄せられています。
ライフプランに応じた資産形成が提案される
単に「儲かる投資」を提案するのではなく、あなたのライフイベント（結婚、出産、マイホーム購入、老後など）に合わせた長期的な資産形成プランを提案してもらえます。
「将来のマイホーム購入を考慮した資産運用プランを立ててもらえた」「老後資金の準備について具体的なアドバイスがもらえた」など、将来を見据えた提案に満足している方が多いようです。
投資のコンシェルジュのデメリット3つ
メリットがある一方で、いくつかのデメリットも指摘されています。実際の口コミから見えてきたデメリットを5つご紹介します。
完全に中立とは限らない
無料サービスの性質上、提携している金融機関や商品に誘導される傾向があります。完全に中立的なアドバイスを期待すると、少し物足りなく感じる場合もあるようです。
「特定の投資信託を強く勧められた」「他の選択肢についてあまり詳しく説明してもらえなかった」といった口コミも見られました。
アドバイザーとの相性に左右されるから
担当するファイナンシャルプランナーによって、アドバイスの質や相性が大きく異なることがあります。相性が合わないと感じた場合、満足度が下がる可能性があります。
「担当者の説明がわかりにくかった」「こちらの希望を十分に汲み取ってもらえなかった」といった声も少数ながら見られました。
営業色が強いと感じる人もいるから
あくまでもビジネスの一環であるため、無料相談後に何らかの形で収益化する仕組みになっています。そのため、営業色を強く感じる方もいるようです。
「相談というより営業に近かった」「断ると少し雰囲気が変わった」といった感想も一部で見られました。
投資のコンシェルジュの利用手順
実際に投資のコンシェルジュを利用する際の流れを詳しく解説します。
公式サイトから申し込む
まずは投資のコンシェルジュの公式サイトにアクセスし、相談予約フォームから必要事項を入力します。氏名、連絡先、相談内容の概要などの基本情報を記入します。入力はわずか5分程度で完了します。
日程を調整して無料面談を受ける
申し込み後、担当者から連絡があり、面談の日程を調整します。オンライン相談か対面相談かを選択できます。予約確定後は、当日の面談に向けて準備をしましょう。
ライフプランや投資目的を伝える
面談当日は、あなたの現在の収入や支出状況、将来のライフプラン、投資の目的などを詳しく伝えましょう。具体的な数字や希望があると、より適切なアドバイスを受けられます。
「年収や家族構成、将来のマイホーム購入予定など、詳しく聞かれました」「自分の考えをしっかり伝えられたので、的確なアドバイスがもらえました」という口コミも多く見られます。
アドバイザーから投資プランの提案を受ける
あなたの状況を踏まえて、アドバイザーから具体的な投資プランの提案があります。複数の選択肢が示され、それぞれのメリット・デメリットについて説明されるでしょう。
この段階で不明点があれば、遠慮なく質問することをおすすめします。「わからないことを質問したら、とても丁寧に説明してくれた」という声も多いです。
提案内容に納得すれば投資を開始できる
提案内容に納得できれば、その場で契約手続きを進めることも可能です。もちろん、その場での決断を強制されることはなく、「持ち帰って検討したい」と伝えることもできます。
「急かされることなく、じっくり検討する時間をもらえた」「後日改めて質問したら丁寧に対応してくれた」といった感想もあります。
投資のコンシェルジュのAmazonギフト券キャンペーンは本当に受け取れる？
投資のコンシェルジュでは、定期的にAmazonギフト券プレゼントキャンペーンを実施しています。これについても詳しく見ていきましょう。
条件を満たせば受け取れる
実際に多くの利用者が、条件を満たすことでAmazonギフト券を受け取っています。「本当にもらえるの？」と疑問に思う方も多いですが、口コミを見る限り、確実に受け取れているようです。
「面談後1週間程度でギフト券が届いた」「思ったより早く受け取れて満足」といった声が見られました。
初回面談完了が必須条件
ギフト券を受け取るための最低条件は、初回面談を最後まで完了することです。途中で中断した場合や、無断キャンセルした場合は対象外となります。
「しっかり最後まで相談に乗ってもらったあと、約束通りギフト券がもらえた」という口コミが多く見られました。
キャンペーン期間中のみ適用される
このキャンペーンは常時実施されているわけではなく、期間限定で行われることが多いです。公式サイトで最新のキャンペーン情報を確認することをおすすめします。
「ちょうどキャンペーン中だったのでラッキーだった」「次回のキャンペーンを待って申し込もうと思う」といった声もありました。
投資のコンシェルジュの口コミに関するよくある質問
最後に、投資のコンシェルジュについてよく寄せられる質問とその回答をまとめました。
本当に無料で相談できるの？
はい、初回相談は完全無料です。これは多くの口コミでも確認されています。ただし、相談後に提案された金融商品に申し込む場合は、その商品ごとに定められた手数料などがかかります。
「本当に最後まで無料で相談に乗ってもらえた」「相談自体にお金はかからなかった」という声がほとんどです。
しつこい勧誘はある？
個人差はありますが、多くの利用者は「しつこい勧誘はなかった」と報告しています。ただし、相談後に商品提案があることは前提として理解しておきましょう。
「断ったらそれ以上の勧誘はなかった」という意見が多い一方で、「少し押しが強いと感じた」という声も一部あります。担当者によって対応に差があるようです。
相談後に投資を始めなくても大丈夫？
はい、相談後に必ずしも投資を始める必要はありません。「もう少し考えたい」「今は様子を見たい」と伝えれば、それ以上の強引な勧誘はないことが多いようです。
「相談だけで終わらせたが、特に問題なかった」「後日検討すると伝えたら理解してもらえた」という経験談が多く見られます。
投資初心者でも利用できる？
はい、むしろ投資初心者こそ利用価値が高いサービスです。基本的な投資の知識から丁寧に説明してもらえるため、初めての方でも安心して相談できます。
「投資の”い”の字も知らない状態で相談したが、わかりやすく説明してもらえた」「初心者目線での説明がとても参考になった」という声が多いです。
どんな投資商品を紹介されるの？
主に投資信託、保険商品、不動産投資、株式投資などが紹介されることが多いようです。あなたのリスク許容度や目標によって、提案される商品は異なります。
「リスクを抑えたいと伝えたら、安定志向の投資信託を中心に提案してもらえた」「長期運用を前提に複数の選択肢を示してもらえた」という口コミが見られました。
まとめ
投資のコンシェルジュは、無料で専門家のアドバイスを受けられる便利なサービスです。特に投資の知識がない初心者や、自分に合った投資方法を探している方にとって、貴重な情報源となるでしょう。
ただし、完全に中立ではない点や、相談後に商品提案がある点は理解しておく必要があります。「無料で相談できる」というメリットの裏側には、何らかの形での収益化を目指しているビジネスモデルがあることを忘れないようにしましょう。
最終的な投資判断は自己責任となりますので、複数の情報源を比較検討し、納得した上で決断することをおすすめします。投資のコンシェルジュを賢く活用して、あなたの資産形成の第一歩を踏み出しましょう。
