不動産も代表的な投資方法として知られています。しかし、物件価格が高額なため簡単に始められる方は少ないでしょう。
そこで、少額からでも投資できる不動産投資ファンドが注目されています。今回は、不動産投資ファンドがどのような投資なのか解説し、メリットやデメリットも紹介します。
- 最新版 -
\ おすすめ不動産投資会社TOP3 /
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RENOSY |
武蔵コーポレーション |
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こんな人に おすすめ |
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物件タイプ |
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主要エリア |
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表面利回り |
主要駅付近4-5%程度 |
2〜4%程度 |
3-5%程度 |
3.9%程度 |
3-5%程度 |
9.5% |
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入居率 |
99.8% |
99.9% |
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99.4% |
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目次
目次
「不動産投資ファンド」とは
そして、金融商品が不動産に特化しているタイプを「不動産投資ファンド」と呼び、得られる収益は『インカムゲイン』と『キャピタルゲイン』の2種類に分けられます。
- インカムゲインとは…家賃収入などで発生する利益を意味します
- キャピタルゲインとは…物件売買による売却益のことです
ファンドによって『インカムゲイン』を重視していたり『キャピタルゲイン』を重視していたりするので、運用の仕方や条件の違いなどを考慮して選びましょう。
おすすめ不動産会社4選 ワンルームマンション投資
不動産投資ファンドの種類と特徴を知ろう
不動産投資信託(REIT)
不動産投資信託(REIT)は「投資信託及び投資法人に関する法律」に基づいた運用が行われ、投資法人が発行した商品を取得することで配当金を受け取れます。
投資口は公募ファンドと私募ファンドの2種類に分かれています。
公募ファンド
証券取引所に上場して幅広く多くの投資を募るファンドで、誰でも取引できます。
株式と同じような方法で売買できることから流動性が高く、また換金性にも優れているのが特徴です。
そのため、値動きも大きくなりやすく、キャピタルゲインを狙った投資としても人気があります。一般的にはJ-REITと呼ばれ、商品によっては10万円以下の少額投資も可能です。
私募ファンド
事業法人や機関投資家などを対象とした、一部の投資家にのみ販売されるものを私募ファンドといいます。
公募ファンドとは違い、投資口は証券取引所に上場していません。投資額は最低数億円からという高額な商品が多く、ハイリスクハイリターンな運用が一般的です。
市場での売買が行えないため、流動性が低い点も公募ファンドとの大きな違いでしょう。
不動産特定共同事業
不動産特定共同事業法に基づいて投資を行う事業を、『不動産特定共同事業』といいます。投資家から集めた資金で不動産投資を代行し、投資額に応じた分配金を出す点は不動産投資信託と同じです。
しかし、運用期間や物件が定められていることからリターンの予想もしやすく、中期〜長期的な運用向きだといわれています。
購入できる商品は「不動産小口化商品」と呼ばれ、高額な物件でも小口化で比較的低額に設定されており、複数の投資家と共同所有するシステムです。
契約方法には3つのタイプがあります。
任意組合型
不動産を投資した人たちで共同所有するスタイルで、事業者との間に任意組合契約を結びます。
物件を所有することになるため、登記に手数料も必要なため、現物不動産投資に近い感覚の投資です。また、分配金による収益は不動産所得として扱われます。
不動産特定共同事業の中では投資額は比較的高価な傾向ですが、通常数億円もする高額物件も、一口数百万単位程度から所有できる魅力があります。
匿名組合型
分配システムなどの大まかな仕組みは任意組合型と同様ですが、匿名組合型は事業者のみが不動産の所有権を保持し、投資家には所有権がありません。
そのため不動産登記簿に名前が載ることがなく、匿名で不動産投資を行うことができます。投資家はファンドと匿名組合契約を結ぶと、組合に金銭を出資します。任意組合が共有持分になるのに対し、匿名組合型は債権を持つことになります。
相続の節税効果が少なくなりますが、比較的少額から始めることができます。先述のとおり、投資家に不動産の所有権がないので、利益は雑所得の扱いになります。
賃貸型
物件を投資家が共同で購入して、事業者に運営してもらう契約です。所有権は投資家が持ち、事業者に運営を委託します。そして、事業者は賃貸収入を投資家に分配します。
任意組合型と同様に、投資額は高額になりやすいのが特徴です。
おすすめ不動産会社4選 ワンルームマンション投資
不動産投資ファンドをするメリット・デメリット
不動産投資ファンドのメリット
不動産投資ファンドのメリットは主に3つあります。
メリット1.比較的少額で始められる
不動産ファンドは小口化された商品が多いため、少額から不動産を始めることができます。通常の不動産投資では手が出ない都心一等地の物件も、数万円〜数十万円からと、比較的出資しやすい金額ではじめることができます。
メリット2.資産を分散させられる
投資先を分散させることを分散投資と呼びます。分散投資を行うことで価格変動によるリスクを低減することができます。
不動産投資ファンドは少額な商品が多いので、複数の物件に投資しやすく、特定の商品で損失が出たとしてもカバーできます。
メリット3.運用をプロに任せられる
自力で賃貸物件の運用をするには、入居者募集から物件の管理全般を行い、物件選びから運営までの幅広いノウハウや労力も必要です。専門的な知識と多額の資金がなければ簡単には始められません。
しかし、不動産投資ファンドであれば収益性の高い物件をプロが選定し、投資家が所有権を取得した後も維持や管理をしてもらえるため、安心でリスクが少なく手間も省けます。
不動産投資ファンドのデメリット
ここからは、不動産投資ファンドで注意が必要なデメリットについて解説します。
デメリット1.利回りが低くなりやすい
不動産の運用を運営会社が行うため、報酬や委託費用などが発生し、支出が大きくなることから投資家の手取りは少なくなりやすいです。
また、小口化されて多くの出資者を募りやすい反面、ひとり当たりの分配金はどうしても少なくなります。
デメリット2.ファンドによって売却制限がある
ファンドによっては換金に時間や制限がかかるため、一定期間売却できない可能性もあります。また、解約自体が禁止されているファンドもあるため、投資先は慎重に選ばなければなりません。
条件によっては、長期間保有するつもりで不動産ファンドを検討する必要もあるでしょう。
デメリット3.運用方針を任意で変更できない
運用方針については投資家の意向は反映されません。個人で運用する場合は、状況に応じて戦略を変えることができますが、不動産投資ファンドでは投資先を変更するしかありません。
途中で方針の変更ができないため、投資前にホームページやパンフレットなどで、自身の考えと合っているかを入念に確認しましょう。
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まとめ
不動産投資ファンドは、プロが運用する商品に出資することで分配金が受け取れる投資方法です。
通常の不動産投資よりも低額で始められ、分散によりリスクを抑えつつ、運用の手間もかからないという魅力があります。
ただし、利回りは比較的低くなりやすく、ファンドによっては売却に制限があるタイプもあるため、投資前には注意事項をしっかり確認することが大切です。
【厳選】おすすめの不動産投資サービス6選
MIRAP(ミラップ)
取扱いエリア
- 関東
- 関西
- 全国
取扱い物件
- 中古
- 新築
- 一棟
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表面利回り
主要駅付近
4-5%程度
特徴
- 独自開発のAIが投資価値の高い物件を厳選するので、物件の質が高い
- 1人ひとりのライフプランに合わせた資産形成をサポートしている
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みんなの口コミ
話がわかりやすく、不動産投資の不安が消えた
ライフプランを細かくヒアリングしてくれた
キャンペーン情報
MIRAP(ミラップ)の運営情報
- 運営会社
- 株式会社 SURE INNOVATION (シュアーイノベーション)
- 所在地
- 〒 530-0001 大阪府大阪市北区梅田2丁目4-9ブリーゼタワー2F SYNTH×Business-Airport
- 事業内容
- ・不動産売買仲介・不動産販売・不動産管理・アプリケーション開発・不動産価格査定AIのR&Dなど
- 設立
- 2017年9月29日
- 取り扱いエリア
- 東京・大阪ほか
- 入居率
- 98.3%
MIRAPは、関西のマンション投資に特化した不動産投資サービスです。不動産×テクノロジーで、クライアントの資産形成を一貫してサポートするので、資産形成を通して自分らしい理想のライフプランを実現したい人に向いているサービスと言えます。
アフターサービスの充実、管理手数料の安さでも人気です。また、MIRAPでは物件選びから購入手続き・購入後の管理まで一貫してサポートしてもらえるので、時間に余裕がない人も手軽に始められるのが魅力です。
日本財託
取扱いエリア
- 関東
- 関西
- 全国
取扱い物件
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- 一棟
- 区分
表面利回り
3-5%程度
特徴
- 独自開発のAIが投資価値の高い物件を厳選するので、物件の質が高い
- データにより厳選された都市部の投資用賃貸物件を提案してくれる
- オンライン・管理手数料はで手続きが完結する
みんなの口コミ
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少額から投資ができる
RENOSY(リノシー)の運営情報
- 運営会社
- 株式会社GA technologies
(ジーエーテクノロジーズ)
- 所在地
- 〒 106-6290
東京都港区六本木3-2-1
住友不動産六本木グランドタワー40F
- 事業内容
- ・ネット不動産マーケットプレイス「RENOSY」の開発・運営
・SaaS型のBtoB PropTechプロダクトの開発
- 設立
- 2013年3月12日
- 取り扱いエリア
- 東京ほか
- 入居率
- 99.5%
RENOSYは、株式会社GA technologies(ジーエーテクノロジーズ)が運営する不動産投資サービスです。東京を中心とした中古マンション投資に特化しています。
RENOSYでは、物件選定・融資手続き・賃貸管理・リノベーション・売却まで、不動産投資に必要な5つのプロセスをすべて1社で完結させることができるため、手続きが面倒な方には非常に大きいメリットと言えます。
これらがすべてオンラインで完結します。
また、AI技術を活用することで長期で安定的に運用できる物件を選定できるのも魅力です。
JPリターンズ
取扱いエリア
- 関東
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- 全国
取扱い物件
- 中古
- 新築
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- 区分
表面利回り
3.9%程度
特徴
- 区分マンション専門
- ワンストップコンシェルジュサービス
- 駅近×東京都心を中心の取り扱いエリア
みんなの口コミ
一番納得できました。
熱心に初歩的に教えてくださりました。
JPリターンズの運営情報
- 運営会社
- J.P.Returns株式会社
- 所在地
- 〒 100-6906
東京都千代田区丸の内2-6-1
丸の内パークビルディング6F
- 設立
- 2002年11月
- 取り扱いエリア
- 東京ほか
- 入居率
- 99.4%
JPリターンズはJ.P.Returns株式会社によって運営されている不動産投資サービスです。
JPリターンズは東京近郊×駅近の厳選されたエリアを中心に物件を取り扱っていることが特徴です。すべての取り扱い物件が駅徒歩10分圏内に位置しています。
取り扱っている物件ラインナップとしては低価格物件、都心築浅ハイスペック物件、都心ファミリータイプ物件の3種類です。
RENOSY(リノシー)
取扱いエリア
- 関東
- 関西
- 全国
取扱い物件
- 中古
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- 一棟
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表面利回り
3-5%程度
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みんなの口コミ
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RENOSY(リノシー)の運営情報
- 運営会社
- 株式会社GA technologies
(ジーエーテクノロジーズ)
- 所在地
- 〒 106-6290
東京都港区六本木3-2-1
住友不動産六本木グランドタワー40F
- 事業内容
- ・ネット不動産マーケットプレイス「RENOSY」の開発・運営
・SaaS型のBtoB PropTechプロダクトの開発
- 設立
- 2013年3月12日
- 取り扱いエリア
- 東京ほか
- 入居率
- 99.5%
RENOSYは、株式会社GA technologies(ジーエーテクノロジーズ)が運営する不動産投資サービスです。東京を中心とした中古マンション投資に特化しています。
RENOSYでは、物件選定・融資手続き・賃貸管理・リノベーション・売却まで、不動産投資に必要な5つのプロセスをすべて1社で完結させることができるため、手続きが面倒な方には非常に大きいメリットと言えます。
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武蔵コーポレーション
取扱いエリア
- 関東
- 関西
- 全国
取扱い物件
- 中古
- 新築
- 一棟
- 区分
表面利回り
9.5%
特徴
- 収益不動産に特化した不動産会社
- 出口戦略までをワンストップでサポート
- メイン対象者は高年収層の駅近×富裕層向け
みんなの口コミ
常にスピーディーな対応してくれて満足しています。
営業担当の方が誠実でした
武蔵コーポレーションの運営情報
- 運営会社
- 武蔵コーポレーション株式会社
- 所在地
- 〒 330-86696-5-1
埼玉県さいたま市大宮区桜木町1-7-5
ソニックシティビル21F
- 事業内容
- ・収益用不動産の売買
・仲介
・賃貸管理
- 設立
- 2005年12月9日
- 取り扱いエリア
- 関東
- 入居率
- 97%
武蔵コーポレーションは、物件の選定・資金融資・出口戦略までをワンストップで提供しています。武蔵コーポレーションは日本ではまだ数少ない個人向け資産運用会社として展開しています。
ラインナップとしてはアパートを中心に、マンションなどの収益不動産をメインに取り扱っています。物件の販売だけでなく、買取、資産形成の専門業務も請け負う「プライベートアセットマネジメント」を目指しています。
FJネクスト
取扱いエリア
- 関東
- 関西
- 全国
取扱い物件
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表面利回り
9.5%
特徴
- 収益不動産に特化した不動産会社
- 出口戦略までをワンストップでサポート
- メイン対象者は高年収層の駅近×富裕層向け
みんなの口コミ
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武蔵コーポレーションの運営情報
- 運営会社
- 武蔵コーポレーション株式会社
- 所在地
- 〒 330-86696-5-1
埼玉県さいたま市大宮区桜木町1-7-5
ソニックシティビル21F
- 事業内容
- ・収益用不動産の売買
・仲介
・賃貸管理
- 設立
- 2005年12月9日
- 取り扱いエリア
- 関東
- 入居率
- 97%
武蔵コーポレーションは、物件の選定・資金融資・出口戦略までをワンストップで提供しています。武蔵コーポレーションは日本ではまだ数少ない個人向け資産運用会社として展開しています。
ラインナップとしてはアパートを中心に、マンションなどの収益不動産をメインに取り扱っています。物件の販売だけでなく、買取、資産形成の専門業務も請け負う「プライベートアセットマネジメント」を目指しています。