不動産投資と聞くと、初期費用として多額の資金が必要と思う人も多いのではないでしょうか。実は不動産投資は1万円から投資することができ、利益を出すことも可能です。
この記事では少額で不動産投資を行うことのメリットやデメリット、少額投資の具体的な方法を説明します。手持ちの資金が少なくて不動産投資を諦めていた人は、ぜひ参考にしてください。
- 最新版 -
\ おすすめ不動産投資会社TOP3 /
1位 | 2位 | 3位 | 4位 | 5位 | 6位 | 7位 | |
RENOSY |
武蔵コーポレーション |
||||||
おすすめ ポイント |
安定的なのでNISAの ように 不動産投資を 始められる! |
東京中古1Rマンションに特化。セミナーにはオーナーが登壇! | 首都圏投資用マンション供給ランキング4年連続1位! | AIを活用した 確度の高い物件を厳選! |
仲介手数料0円! でも手軽に始められる! |
累計販売実績2,403棟 1棟アポートを中心に展開。 |
|
こんな人に おすすめ |
|
|
|
|
|
||
物件タイプ |
|
|
|
|
|
|
|
主要エリア |
|
|
|
|
|
|
|
表面利回り |
主要駅付近4-5%程度 |
2〜4%程度 |
3-5%程度 |
3.9%程度 |
3-5%程度 |
9.5% |
|
入居率 |
99.8% |
99.9% |
99.9% |
99.4% |
99% |
97.04% |
|
特典 |
初回面談で Amazonギフト券 50,000円分プレゼント |
|
|
初回面談で Amazonギフト券 60,000円分プレゼント |
初回面談で PayPayポイント 50,000円分プレゼント |
ー | ー |
口コミ・評判 |
評判を見る
|
評判を見る
|
評判を見る
|
※各社ホームページ掲載情報を参考
- 1位:MIRAP(ミラップ) →不動産投資の全工程が1社で完結。テクノロジーを用いた良質物件の選定が魅力で管理手数料も安い。現在Amazonギフト券がもらえるキャンペーン中!
- 2位:日本財託 →年間平均入居率98%以上!1億を稼ぐ資産家や現役サラリーマンオーナーが限定登壇セミナー開催中!
- 2位:FJネクスト →東証プライム上場企業×41年にわたる信頼と実績。自社ブランド【GALA】を通し、マンションの企画開発、設計施工、分譲、管理、売却等FJグループですべてのノウハウを蓄積!
目次
目次
初心者が初めて少額投資をするなら何を始めれば良い?
少額不動産投資とは、REIT(不動産投資信託)や不動産小口化商品など、月1万円程度からできる不動産投資のことです。
一般的な不動産投資の場合は、物件によっては数千万円〜数億円の資金が必要です。少額不動産投資であれば、気軽に始めることができます。
月数万円の定額投資が可能なら「区分マンション投資」もおすすめ
区分マンション投資とは、マンションの1部屋を購入して運営する方法のことです。もちろん、マンション1棟を建てるよりも購入コストが低く、月々のローン返済額を上回る賃料で運営できれば毎月の収入になります。
運用できる金額が10万円~100万円程度の人は区分マンション投資もおすすめです。
おすすめ不動産会社4選 ワンルームマンション投資
少額で不動産投資する際のメリット
少額での不動産投資にはいくつものメリットがあります。下記で解説します。
会社員の場合は節税になる
会社員の場合、少額での不動産投資は優れた節税効果をもたらします。通常、会社員は確定申告をする必要がありません。しかし、不動産所得は給与以外の所得となるので、確定申告が必要です。
突然デメリットを書きましたが、確定申告を行うことはメリットになり得ます。 確定申告では所得の申告以外に、必要な経費も計上できます。少額でも不動産投資を行った場合は、固定資産税や減価償却費が経費となるため、この分だけ課税所得を減額できます。また、不動産の取得にかかった交通費などの諸費用も、経費に計上できる場合があります。
損益通算を行うと節税ができる
損益通算とは、赤字を含む複数の所得を一定のルールで合算し、最終的な課税所得を計算することです。不動産所得は損益通算の対象となるため、赤字の場合でも給与所得と合算して課税所得を減らすことができます。
少額でも利益を出すことができる
投資対象の物件と金融機関の選び方さえ間違わなければ、たとえ少額であっても利益を出すことは可能です。発生した利益をもとに少しずつ運用額を上げていけば、大きなリターンを得られるようになるでしょう。
相場以下で少額投資できれば高い利回りが期待できる
投資の基本として、相場よりも安く仕入れて高く売ることができれば大きな利益が発生します。少額投資でも同様のポイントを押さえることで、高い利回りが期待できるでしょう。
低予算で副業を始められる
不動産投資は、一度運用を始めると比較的手間のかからない投資手法です。そのため、忙しいサラリーマンでも無理なく副業にできます。特に、少額投資であれば1万円から始められるため、リスクヘッジの観点からも副業にしやすいといえます。
おすすめ不動産会社4選 ワンルームマンション投資
少額で不動産投資する際のデメリット
不動産投資には、少額ならではのデメリットも存在します。メリットだけでなく、デメリットも押さえておきましょう。
物件数が少なく投資対象が限られる
一般的に数千万円以上もの資金が投入される不動産投資において、少額投資は購入できる物件の数が限られます。限られた数の物件のなかから、きちんと利回りが見込める物件を選ぶことが大切です。
中古物件が多くなってしまう
当然ながら新築物件は価格が高めです。そのため、少額で不動産投資を行う場合は中古物件の購入が中心になります。その他の条件が同じであれば新築よりも中古物件のほうが価値は低くなりますので、借り手がつきにくいというデメリットは避けられません。
手数料が高いと運用効率が落ちる
後述するJ-REITのような投資手法には手数料がかかります。したがって、手数料の分だけ利益が減る点に注意が必要です。利益よりも手数料のほうが高ければ赤字になってしまうため、手数料分を見越したうえで利益の出る物件を選ぶ必要があります。
おすすめ不動産会社4選 ワンルームマンション投資
少額で不動産投資する方法とは?
少額で不動産投資を行う方法はさまざまです。前述の区分マンション投資以外の5つの方法を紹介します。自分に合った方法でチャレンジしてみましょう。
クラウドファンディング
クラウドファンディングとは、インターネット上で事業や新商品開発などの案件を提示し、不特定多数の人から投資を募ることです。不動産投資においても、投資案件を対象としたクラウドファンディングが行われています。
クラウドファンディングは一般的には、寄付型、投資型、購入型、融資型があります。このうち、寄付型と投資型は不動産投資ではなく、新規事業を開始する際の手法です。
不動産投資としてのクラウドファンディングは、主に購入型のことです。購入したい物件に対して複数の投資家が出資し、出資額が購入金額に達するとその物件を購入できます。物件の運用利益は投資額に応じて分配されるのが特徴です。出資額が一部で済むため、すべてのリスクを抱える必要はありません。
融資型は、ソーシャルレンディングとも呼ばれる投資方法です。こちらは次の項目で説明します。
ソーシャルレンディング
ソーシャルレンディングとは、企業が提案する事業に投資を行い、事業によって発生した利息が投資額に応じて分配される手法です。出資先には不動産事業を行うファンドもあるため、不動産投資に含めることもあります。
具体的な投資方法は、企業の提案内容を参考にして投資先を選ぶだけです。また、融資期間が設定されており、期間終了後は投資額が返還されます。案件によっては高い利回りが見込めますが、事業に失敗した場合は投資額が戻ってこないというリスクもあります。
J-REIT(不動産投資信託)
REITとは不動産投資信託のことで、日本国内でのREITをJ-REITと呼びます。
ファンドが投資家から出資を募って不動産投資を行い、得た利益を投資家に還元するという仕組みです。アパートやマンションだけではなく、ホテルなど幅広い物件が投資対象になります。
購入型クラウドファンディングとは異なり、出資した投資家が投資先を選ぶことはできません。なお、投資家は物件そのものを所有するわけではなく、REITという証券を保有することになります。
REITのメリットは、流動性が高いことです。REITは証券取引所に上場しているため、株と同じような感覚での売買が可能です。さらに、ファンドは複数の物件を所有していることから、投資するだけで間接的に分散投資ができます。つまり、自動的にリスクヘッジしてくれるというメリットがあるのです。
REITのデメリットは、ファンドが倒産や上場取りやめとなるリスクがあることです。場合によっては価値が暴落し、投資額が戻ってこない可能性もあります。また、一般的な不動産投資よりも価格が変動する可能性があるため、運用開始後も動向を注視しなくてはなりません。
不動産小口化商品
不動産会社によって物件が小口化されている商品です。口数を指定して購入した投資家に対し、不動産会社は物件の運用益を出資者へ分配します。
REITとは異なり、口数に応じて実際に物件を所有しているのが特徴です。そのため、現物を所有する不動産投資に近い性質を持っています。
不動産は現金よりも相続税評価額が下がるため、相続税における節税効果が期待できます。また、小口化された不動産の権利は売却も可能です。ただし、小口化されているとはいえ、それなりに高いのが難点です。また、募集案件が少ないというデメリットもあります。
フルローン
フルローンとは、物件の購入資金すべてに対してローンを組むことです。自己資金を投入することなく、不動産投資を始められます。
手元に自己資金がある場合は、物件の維持やプライベートにおける突発的な支出にも対応しやすくなります。また、別の物件などへ自己資金を再投資すれば、さらに投資効率をアップすることができます。一方、ローンによる借入額が大きくなる分、月々の返済も高額になりがちです。
一方、ローンによる借入額が大きくなる分、月々の返済も高額になりがちです。投資計画をきちんと立てないと赤字に陥る可能性があるので注意しましょう。
おすすめ不動産会社4選 ワンルームマンション投資
資金計画をたてて不動産投資にチャレンジしよう
少額での不動産投資は、利益が小さいものは損失もさほど大きくはありません。しかし、少額とはいえ安くはない金額です。投資するのであれば、できるだけ損失は避けましょう。
少額投資においても、資金計画を立てることの重要性は同じです。いつまでに、どれくらいの収入を得たいのかを設定し、利回りが期待できる方法を選んで不動産投資にチャレンジしましょう。
おすすめ不動産会社4選 ワンルームマンション投資
まとめ:自分に合った不動産投資を選ぼう
不動産投資は少額でも利益を生み出せる上に、節税対策にもなります。紹介した内容を参考にして、さっそく少額での不動産投資を選びましょう。
【厳選】おすすめの不動産投資サービス6選
MIRAP(ミラップ)
取扱いエリア
- 関東
- 関西
- 全国
取扱い物件
- 中古
- 新築
- 一棟
- 区分
表面利回り
主要駅付近
4-5%程度
特徴
- 独自開発のAIが投資価値の高い物件を厳選するので、物件の質が高い
- 1人ひとりのライフプランに合わせた資産形成をサポートしている
- 仲介手数料は無料・管理手数料は業界最安水準なのでリスクが少ない
みんなの口コミ
話がわかりやすく、不動産投資の不安が消えた
ライフプランを細かくヒアリングしてくれた
キャンペーン情報
MIRAP(ミラップ)の運営情報
- 運営会社
- 株式会社 SURE INNOVATION (シュアーイノベーション)
- 所在地
- 〒 530-0001 大阪府大阪市北区梅田2丁目4-9ブリーゼタワー2F SYNTH×Business-Airport
- 事業内容
- ・不動産売買仲介・不動産販売・不動産管理・アプリケーション開発・不動産価格査定AIのR&Dなど
- 設立
- 2017年9月29日
- 取り扱いエリア
- 東京・大阪ほか
- 入居率
- 98.3%
MIRAPは、関西のマンション投資に特化した不動産投資サービスです。不動産×テクノロジーで、クライアントの資産形成を一貫してサポートするので、資産形成を通して自分らしい理想のライフプランを実現したい人に向いているサービスと言えます。
アフターサービスの充実、管理手数料の安さでも人気です。また、MIRAPでは物件選びから購入手続き・購入後の管理まで一貫してサポートしてもらえるので、時間に余裕がない人も手軽に始められるのが魅力です。
日本財託
取扱いエリア
- 関東
- 関西
- 全国
取扱い物件
- 中古
- 新築
- 一棟
- 区分
表面利回り
3-5%程度
特徴
- 独自開発のAIが投資価値の高い物件を厳選するので、物件の質が高い
- データにより厳選された都市部の投資用賃貸物件を提案してくれる
- オンライン・管理手数料はで手続きが完結する
みんなの口コミ
仲介料がゼロなので安心できた
少額から投資ができる
RENOSY(リノシー)の運営情報
- 運営会社
- 株式会社GA technologies
(ジーエーテクノロジーズ)
- 所在地
- 〒 106-6290
東京都港区六本木3-2-1
住友不動産六本木グランドタワー40F
- 事業内容
- ・ネット不動産マーケットプレイス「RENOSY」の開発・運営
・SaaS型のBtoB PropTechプロダクトの開発
- 設立
- 2013年3月12日
- 取り扱いエリア
- 東京ほか
- 入居率
- 99.5%
RENOSYは、株式会社GA technologies(ジーエーテクノロジーズ)が運営する不動産投資サービスです。東京を中心とした中古マンション投資に特化しています。
RENOSYでは、物件選定・融資手続き・賃貸管理・リノベーション・売却まで、不動産投資に必要な5つのプロセスをすべて1社で完結させることができるため、手続きが面倒な方には非常に大きいメリットと言えます。
これらがすべてオンラインで完結します。
また、AI技術を活用することで長期で安定的に運用できる物件を選定できるのも魅力です。
JPリターンズ
取扱いエリア
- 関東
- 関西
- 全国
取扱い物件
- 中古
- 新築
- 一棟
- 区分
表面利回り
3.9%程度
特徴
- 区分マンション専門
- ワンストップコンシェルジュサービス
- 駅近×東京都心を中心の取り扱いエリア
みんなの口コミ
一番納得できました。
熱心に初歩的に教えてくださりました。
JPリターンズの運営情報
- 運営会社
- J.P.Returns株式会社
- 所在地
- 〒 100-6906
東京都千代田区丸の内2-6-1
丸の内パークビルディング6F
- 設立
- 2002年11月
- 取り扱いエリア
- 東京ほか
- 入居率
- 99.4%
JPリターンズはJ.P.Returns株式会社によって運営されている不動産投資サービスです。
JPリターンズは東京近郊×駅近の厳選されたエリアを中心に物件を取り扱っていることが特徴です。すべての取り扱い物件が駅徒歩10分圏内に位置しています。
取り扱っている物件ラインナップとしては低価格物件、都心築浅ハイスペック物件、都心ファミリータイプ物件の3種類です。
RENOSY(リノシー)
取扱いエリア
- 関東
- 関西
- 全国
取扱い物件
- 中古
- 新築
- 一棟
- 区分
表面利回り
3-5%程度
特徴
- 独自開発のAIが投資価値の高い物件を厳選するので、物件の質が高い
- データにより厳選された都市部の投資用賃貸物件を提案してくれる
- オンライン・管理手数料はで手続きが完結する
みんなの口コミ
仲介料がゼロなので安心できた
少額から投資ができる
RENOSY(リノシー)の運営情報
- 運営会社
- 株式会社GA technologies
(ジーエーテクノロジーズ)
- 所在地
- 〒 106-6290
東京都港区六本木3-2-1
住友不動産六本木グランドタワー40F
- 事業内容
- ・ネット不動産マーケットプレイス「RENOSY」の開発・運営
・SaaS型のBtoB PropTechプロダクトの開発
- 設立
- 2013年3月12日
- 取り扱いエリア
- 東京ほか
- 入居率
- 99.5%
RENOSYは、株式会社GA technologies(ジーエーテクノロジーズ)が運営する不動産投資サービスです。東京を中心とした中古マンション投資に特化しています。
RENOSYでは、物件選定・融資手続き・賃貸管理・リノベーション・売却まで、不動産投資に必要な5つのプロセスをすべて1社で完結させることができるため、手続きが面倒な方には非常に大きいメリットと言えます。
これらがすべてオンラインで完結します。
また、AI技術を活用することで長期で安定的に運用できる物件を選定できるのも魅力です。
武蔵コーポレーション
取扱いエリア
- 関東
- 関西
- 全国
取扱い物件
- 中古
- 新築
- 一棟
- 区分
表面利回り
9.5%
特徴
- 収益不動産に特化した不動産会社
- 出口戦略までをワンストップでサポート
- メイン対象者は高年収層の駅近×富裕層向け
みんなの口コミ
常にスピーディーな対応してくれて満足しています。
営業担当の方が誠実でした
武蔵コーポレーションの運営情報
- 運営会社
- 武蔵コーポレーション株式会社
- 所在地
- 〒 330-86696-5-1
埼玉県さいたま市大宮区桜木町1-7-5
ソニックシティビル21F
- 事業内容
- ・収益用不動産の売買
・仲介
・賃貸管理
- 設立
- 2005年12月9日
- 取り扱いエリア
- 関東
- 入居率
- 97%
武蔵コーポレーションは、物件の選定・資金融資・出口戦略までをワンストップで提供しています。武蔵コーポレーションは日本ではまだ数少ない個人向け資産運用会社として展開しています。
ラインナップとしてはアパートを中心に、マンションなどの収益不動産をメインに取り扱っています。物件の販売だけでなく、買取、資産形成の専門業務も請け負う「プライベートアセットマネジメント」を目指しています。
FJネクスト
取扱いエリア
- 関東
- 関西
- 全国
取扱い物件
- 中古
- 新築
- 一棟
- 区分
表面利回り
9.5%
特徴
- 収益不動産に特化した不動産会社
- 出口戦略までをワンストップでサポート
- メイン対象者は高年収層の駅近×富裕層向け
みんなの口コミ
常にスピーディーな対応してくれて満足しています。
営業担当の方が誠実でした
武蔵コーポレーションの運営情報
- 運営会社
- 武蔵コーポレーション株式会社
- 所在地
- 〒 330-86696-5-1
埼玉県さいたま市大宮区桜木町1-7-5
ソニックシティビル21F
- 事業内容
- ・収益用不動産の売買
・仲介
・賃貸管理
- 設立
- 2005年12月9日
- 取り扱いエリア
- 関東
- 入居率
- 97%
武蔵コーポレーションは、物件の選定・資金融資・出口戦略までをワンストップで提供しています。武蔵コーポレーションは日本ではまだ数少ない個人向け資産運用会社として展開しています。
ラインナップとしてはアパートを中心に、マンションなどの収益不動産をメインに取り扱っています。物件の販売だけでなく、買取、資産形成の専門業務も請け負う「プライベートアセットマネジメント」を目指しています。