今回のは 未来が見えるね研究所 の小山さんにお話しをお伺いさせていただきました。
ーまずは簡単に 小山さんのご経歴を教えてください。
社会人なってからIT業界でシステム関連の仕事に27年近く携わった後、当時から興味のあったファイナンシャル・プランナーの資格取得を契機に、保険代理店及び保険会社にて4年ほど生命保険の設計提案業務に従事しました。
その後、ライフプランニングをはじめ資産運用相談、保険相談、住宅建築相談などのお手伝いをするために2018年に「未来が見えるね研究所」を立ち上げ研究所の代表となりました。
ー 小山さんが考える理想のファイナンシャルプランナー像があれば教えてください。
FPとしての必要な知識を身に着けていること当然ですが、机上の学習で学んだことからのアドバイスだけではなく、実際に経験・体験していることからのアドバイスができるFPに私自身なりたいと思っています。
そのため、いろんなことに興味を持って、積極的に物事に関わっているFPが私の中での理想とするFPです。
ー小山さんが大切にされている理念や考え方どのようなものなのでしょうか？
未来が見えるね研究所の理念の「幸せの源は健康」です。そして私たちの使命は、私たちとご縁のあった人たちの「心・体・経済・環境」の健康に貢献することです。
未来が見えるね研究所では「100歳まで走り抜くためのマルチステージの生き方」を研究テーマに、多くの人と多くの未来を一緒に描いています。
ー小山さんのアピールポイントをどんなところになりますか？
保険代理店に所属するFPとしてライフプランニングのお手伝いをしていた時期もありましたが、その時は提案手段がどうしても保険に寄りがちになったりしました。
お金に関する解決手段は実にいろいろな方法があります。そこで、どこにも属さずに独立した立場でなんの制約も受けずに複数の手段を提案できるように未来が見えるね研究所を立ち上げました。
また、私は今50代ですが、決して順風な人生を歩んできたわけではありません。仕事で挫折もしましたし、投資で失敗の経験もあります。それでも今は将来に不安のない生活を送ることができています。
そういった自らの経験・体験、そしてそれから学んだ決してひとつではないモノの見方・考え方もFPとして少しは皆様のお役に立てるのではないかと思っております。
ーお客様に言われて一番印象に残っている嬉しかったことはなんですか？
「将来に向けてどうやっていくかをしっかり考えていきたい」と、誰かに答えを求めるのではなく、アドバイスを受けて自ら考えて行動していくといったメッセージをいただけた時です。
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ファイナシャルプランナーになってから失敗や後悔していることがあれば教えてください。
相談に来られる人の中には「答え」を求めに来る人は少なくありません。でも、自分の人生の答えは自分で出すしかありません。
ですので、その答えを出すだめの情報や見方・考え方のアドバイスはしますが、答えになるようなものはなるべく提示しないようにしています。
しかし、答えを先にだしてしまうような場面もあり、相談を終えた後で反省することがあります。
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ご自身がファイナンシャルプランナーだからこそわかる、みなさんが自分に合ったFPの見つけ方などあれば教えてください。
FPと名乗る人はたくさんいます。ある程度基本的な知識は共有して持っていますが、考え方や見方は、FPによって様々です。それはその人のそれまでの生き方や環境にも影響されていると思います。
またFPも人なので、相性というものもあるかと思います。インターネットで多くのFPを探すことはできますが、そこにある文字情報だけではわからないこともあります。
自分にあったFPを見つけるには、やはり実際に自分にあうと思えるFPに巡り合えるまで、多くのFPに会ってみるのが一番かと思います。
ー 老後や教育費など将来の家計に関して、小山さんから何かアドバイスなどはありますか？
老後費用にしても教育費用にしても、あらかじめ必要なことがわかっていることは少しでもその準備を早く始めることです。時間を味方につけることで、目標達成のハードルを下げることが出来ます。
ー 社会人が自分に合った保険を選ぶ方法やコツに関して小山さんから何かアドバイスなどはありますか？
保険は経済的に大きなダメージがあった時のための備えです。まずは、経済的なダメージがあるのはどういった場合があるのかをしっかり考えてみましょう。
その次に、必要な保障を得るのに保険が最適かどうかを考えてみましょう。手段を保険だけにとらわれる必要はありません。
ー最後にみなさんに何か伝えたいことはございますか？
お金は誰でも欲しいかと思います。でも本当に「お金」が欲しいのでしょうか？ お金はいわば道具です。その道具を使って本当に手に入れたいものものはなんでしょうか？
手に入れたいものは「モノ」でしょうか？それとも「安心」のような形のないものでしょうか？ それを手に入れるのにお金という道具は必要でしょうか？
自分の人生で大切なもの・大事にしたいことがなんであるか、そこから今一度考えていってほしいと思います。
神奈川県の横浜を主な活動拠点としてFP事業を中心に、資産運用相談、保険相談、住宅建築相談サービス等を展開しています。銀行や保険等の金融機関やハウスメーカー等に属さない独立した立場からのお手伝いをさせていただきます。
一般のご相談者様からは、資産運用や保険相談、ライフプランのご相談を多くいただいています。また、住宅購入にあたってはFPとしてだけでなく、住宅建築コーディネーターの立場としてもサポートにあたることがあります。企業様からはセミナー講演依頼や執筆依頼をいただいています。
ご相談については面談以外にも、電話やZooｍ等のネットを利用したご相談も可能です。Zoom等を利用すれば場所や時間の制約を受けずにテレビ電話のようにお話することが可能です。
小山英斗
未来が見えるね研究所 代表
所有資格：
ＣＦＰ（日本FP協会認定会員）
1級ＦＰ技能士（資産設計提案業務）
住宅ローンアドバイザー
住宅建築コーディネーター
日本学生支援機構認定スカラシップ・アドバイザー（平成29年10月認定）
得意分野：ライフプラン作成、資産運用、住宅建築、住宅ローン見直し、保険見直し、仮想通貨
座右の銘：虚静恬淡
好きなもの：旅行、建築、カフェ、散歩、今ここ
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