こんにちは。家計の見直しや老後対策などのご提案を行っている、マネーコーチです。
マネーコーチは“お金の専門家”として、保険・不動産・証券に至るまで、幅広いご相談を承っています。
今回はそんな当サービスをご利用いただいている藤江様に、マネーコーチの感想やご要望についてお聞きしました。
家族をきっかけにマネーコーチに出会う
ーーまず、マネーコーチを知ったきっかけをお聞きしたいと思います。
ーーネットで調べてお知りになったのでしょうか？
私は自分で調べて見つけたというよりは、妻経由で知ったのがきっかけですね。
もともと私は保険とか興味がなかったのですが、妻が保険や家計について話を聞いていて、そこから私も興味を持ち始めたというのが最初ですね。
ーーなるほど。奥様は保険についてかなり関心をお持ちだったのですね。
そうですね。家計に対する危機感はかなり強い方だと思います。保険に関しても、よくある保険の相談サービスに行ったりしていましたね。
それで、いくつか私にも紹介してくれて。
保険って、後で損しないために早いうちから決めておいた方が良いイメージもあったので、結婚もしたし今のタイミングが良いかなと思って私も興味を持ち始めました。
ーーその1つがマネーコーチだったというわけですね。
ーーマネーコーチに相談した率直な感想を伺ってもよろしいですか？
はい。マネーコーチも例によって初めは妻が1人で相談を受けていて、私は途中から話に加わった形になるんですが、とても話がわかりやすいというのが最初の印象でした。
それまでも他のサービスで話を聞いたりしたのですが、難しい専門用語について質問する機会がなかったりすることも珍しくなかったんです。
でも、（担当コーチの）藤田さんは、質問しやすい状態を作ってくれたり、私が質問するとわかるまで何度も噛み砕いて話してくださったので、難しいと思っていた内容もすんなり理解することができました。相談する身としては、こういう点が本当にありがたかったですね。
保険会社があえて教えてくれないことがマネーコーチで発覚
ーーそれは良かったです。藤田も喜びます。
ーーマネーコーチと他社の違いについての話がありましたが、もう少し具体的に聞かせてもらうことはできますか？
1番印象に残っているのは、やっぱり丁寧さの違いですかね。
最初に相談した保険のサービスも、それなりに丁寧にこちらの話を聞いてくれたんです。ですが、最後に新しい保険の契約をするときに、妻の持病の関係で契約できないことがわかったんです。
正直こちらとしては、それまで病気の話は一切なかったので想定外でした。その後、代わりの保険について話を聞きたかったのですが「この条件だと保険は契約できない」と冷たくあしらわれてしまって。結局、妻は保険は契約できなかったんです。
でも、マネーコーチではそのようなことはなくて。こちらの事情を汲み取った上でぴったりな保険を提案してくださったので、妻も私もとても満足のいく状態で契約することができました。
ーーそうだったんですね。こちらが想定していないことは予め聞いておいてほしいですよね。
本当にその通りです。
あと、マネーコーチに相談するまで気づかなかったのですが、保険会社にとって都合の悪い部分とか、知らないと損してしまう部分が意外に多くてびっくりしたんです。
藤田さんに「この保険は実はこういうデメリットがあるよ」とか「この部分にはこういうデメリットがあるからこういう対策をした方が良いよ」とか教えていただいて。
最初に相談したところでは隠されていたんだなと思うと、正しい情報・正しい知識をくださった藤田さんには感謝しかないです。
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若いうちに見直せてラッキー！保険と家計の見直しは早いうちから
ーー実際に相談された中で、保険以外のことは相談はされましたか？
そうですね。私は主に保険の話をしたのですが、妻が藤田さんと相談して資産運用の方も始めたと聞きました。
私も興味があって、まず身の回りの出費の見直しを優先したかったのでまだしていないのですが、また改めて（藤田さんに）相談させていただきたいです。
ーーありがとうございます！
ーー藤江様も奥様もかなり若い段階でライフプランや将来のお金について考えられていると思うのですが、まわりの方もそうなのでしょうか？
う〜ん。まわりの方はどうなんでしょうね？（笑）
正直、お金の話をあまりしないのでわかりません。
ただ、私も保険や家計・ライフプランについて考えるようになったのは妻がきっかけなので、もともと自主的に考えることはなかったですね。
ーーやはり奥様の影響が大きいのですね。
そうですね。自分の場合はまわりの人とそういう話はしませんし、妻に勧められるまでは相談サービスに問い合わせてみようとは思わなかったので、今のタイミングで将来のお金について考えるきっかけができたのは本当にラッキーでした。
だから、こういうサービスが他の人にとっても、もっと身近な存在になると良いですよね。
ーーそう言っていただけて嬉しいです！
ーー皆様にとってもっと身近になるように精進します！
保険・資産運用は定期的にプロに相談するべし？
ーー最後に、マネーコーチの改善点やあったら嬉しい機能はありますか？
そうですね、改善点は特にないかなと思います。
あったら嬉しいことというか、個人的な希望なのですが、やっぱり保険とかって年齢とかその時の家庭の状況によって必要な保険・いらない保険が変わってくると思うので、その時々に合わせて藤田さんのようなプロの方に相談できたら良いなと思いますね。
ーー確かに。必要ない内容の保険にお金払っても意味ないですよね。
その通りだと思います。
そういう点も含めて定期的に相談できたらこちらとしては安心だと思うんですよね。
あとは、資産運用についても若いうちからすると将来的に形成できる資産も大きくなっていくと思うので、これからも相談させていただければ良いなと思います。
ーーありがとうございます！今後ともよろしくお願いします！
こちらこそよろしくお願いします！
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